La Conformité bancaire au Sénégal et dans la Zone UMOA: Comment les banques sénégalaises et celles de la Zone UMOA peuvent-elles mettre en place et appliquer un dispositif de conformité ?

Depuis juin 2022, la Commission bancaire de l’UMOA, le superviseur des banques de l’espace UMOA, a infligé des sanctions disciplinaires — blâme — et financières — jusqu’à 300 millions de francs CFA — à plusieurs banques de la Zone pour manquements à divers textes réglementaires. Ceux-ci sont relatifs au dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, au dispositif de gouvernance, au dispositif prudentiel, à la réglementation sur les relations financièr...